Nous listons ici les termes techniques financiers et juridiques apparaissant fréquemment dans les documents publiés par la compagnie d’assurance-vie, les sociétés de gestion des fonds d’investissement voire même Colorado.
En connaître la signification vous permet de mieux comprendre les enjeux et de faciliter votre prise de décision.
Une action est un titre de propriété d’une part de société. Une entreprise rémunère ses actionnaires en leur versant un dividende correspondant à tout ou partie des bénéfices qu’elle a réalisés.
Le Document d’Informations Clés est un document obligatoire pour tout fonds d’investissement de droit européen. Synthétique, il présente les caractéristiques essentielles du fonds telles que sa politique d’investissement, son profil de risque et de rendement, ses frais, ses performances passées ainsi que des informations pratiques pour le souscrire.
Ce sigle international est utilisé par la communauté financière pour désigner des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. La notation ESG est déterminée par des agences de notation, plus la note est élevée, plus le développement du titulaire de la note et son impact sont considérés comme durables.
Comme son nom l’indique en anglais, un Exchange Traded Fund est un fonds d’investissement négocié sur une bourse. Ces fonds peuvent donc être souscrits ou vendus pendant les horaires d’ouverture de la bourse alors qu’un fonds qui n’est pas ETF ne peut être souscrit qu’une fois par jour ou par semaine. La majorité des ETF s’avèrent être des fonds indiciels.
Le fonds en euro est un support financier proposé exclusivement dans un contrat d’assurance vie. L’argent qui est placé sur celui-ci est garanti chaque année par la compagnie d’assurance. Le fonds en euros est majoritairement investi en obligations d’états et d’entreprises.
Un fonds indiciel est un fonds de placement dont l'objectif est de reproduire le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier précis (exemple CAC40, S&P500, etc…).
L’Investissement Socialement Responsable est un mode de gestion qui prend en compte les critères ESG, c’est-à-dire environnementaux, sociaux et de gouvernance dans ses décisions d’investissement.
Une obligation est un emprunt, il s’agit d’un titre financier permettant aux états et aux entreprises d’emprunter auprès d’investisseurs sur les marchés financiers. La plupart des obligations versent les intérêts annuellement, le coupon, et sont remboursées par l’emprunteur au terme d’une période donnée.
Un organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) est un fonds ou une société d’investissement dont le portefeuille est investi dans des produits financiers tels que des actions ou des obligations.
Ce portefeuille est géré selon des règles prédéterminées. En se rassemblant les investisseurs possèdent collectivement un portefeuille financier géré par des gérants professionnels.
Chaque investisseur bénéficie des gains au prorata de son nombre de parts. L’intérêt d’un fonds d’investissement réside dans son accessibilité et la mutualisation des coûts.
Le rachat est la démarche permettant à une personne ayant souscrit un contrat d'assurance-vie de retirer tout ou partie de son épargne avant la fin du contrat. On parle de rachat total pour la totalité de l'épargne et de rachat partiel pour seulement une partie. La mise en place de rachats partiels programmés chaque trimestre permet d'assurer un complément de revenu trimestriel.
Une unité de compte (UC) désigne un support d'investissement constitué de valeurs mobilières ou d'actifs financiers (fonds d'actions, fonds obligataire) dont la valeur dépend de l'évolution des marchés financiers. Elle permet donc, sans avoir d'actions ni d'obligations, d'investir sur des marchés boursiers.
